お知らせ＆コラム

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 資産運用の相談でたびたび聞かれることがあります。それは、 「何で運用すればいいの？」 という相談です。 そうなんです。運用する、投資する、といっても、その投資対象となる資産ってたくさんあ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 海外旅行経験者なら、みんな感覚的にわかっていること。 それは何でしょう。 そう、それは 「為替レート」 円からドル、円からユーロ、いろいろありますが、他通貨と交換するときに、「ああ今は円っ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は「教育」のお話を。 FPにとって教育といえば「教育資金」ですね。時代による価値観の変化はあれど、「老後資金」「住宅資金」「教育資金」は人生の三大資金として、いまも家計に鎮座し続けて...

こんにちは、フィナンシャル・プランナーの吉田です。 いま世間では若い方を中心に、ちょっとした資産運用ブームが来ていますね。ネット証券で口座を開く方が急増していることなどは、以前の記事でも取り上げました。 ただそうはいっても、その流れはまだ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 以前の記事で、ファイナンシャル・プランニングの目的は、人生の幸福を最大化するライフプランを作成することであると書きました。 誰にとっても画一的なプランニングがあるわけではなく、その人そ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 最近、「スマホ銀行」なるものが登場してきたようで、それについてちょっと書いてみたいなと思います。 スマホ銀行、つまりスマホと銀行が何やら融合したようですが、どういうことなんでしょうか？ ...

こんちには、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 相談の現場で色々な方と話していて、ときどき思うことがあります。 それは、資産運用についてちょっと誤解しているかも？という点です。 既に投資を経験している人にとっては何てことないことでも、...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回もライフデザインについて書きたいと思います。 具体的なお悩み解決もいいんですが、やっぱりお金のことを云々する前にもっと考えるべきことがあるだろうと思う性質なので書いておきます。面と...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は、今更ながらの「老後2000万円問題」についてです。 2019年後半の世間では、この話題が社会問題化していましたね。私は「なぜ今更？」という思いで見ていましたが、結果として、自分の老後の...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 突然ですが、皆さん幸福ですか！ …何を言ってるんだコイツは、っていう感じですね^^; この「幸福」という言葉、最近よく聞きませんか？ 私の中では、2008年の金融危機以後に特に意識され始めた言葉...