お知らせ＆コラム

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は「残価設定型住宅ローン」というものを取り上げてみたいと思います。 住宅価格の高騰、そして35年～50年といった住宅ローンの長期化。 「定年後も現役時代と同じ返済額を払い続ける」という人...

「将来もらえる年金、もっと簡単に額が分かればいいのに」——そんな風に思ったことはありませんか？ 確かに。公的年金の計算は複雑で、ざっと目安をつけるのも少し大変ですよね。 実は「180万円の法則」といって、年収を180万円ほど増やすと、将来の老齢厚...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は住宅ローンの変動金利についてお話したいなと思います。 とくに2024年からの動きと、これから何に注目すればいいのかについて。 現在、日本の政策金利は1.0％まで引き上げられています。2024...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 先日、とあるアクティブ型投資信託（グローバル株式ファンド）の過去約19年分の基準価額データを、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI＝全世界株式指数）と比較してみました。 ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は改正が予定されているNISAの内、「こどもNISA」についてざっくり解説しようかと思います。 さっそく内容について見ていきましょう。 こどもNISAの概要 これまで成人（18歳以上）でなければ開...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回はお客様の声をお届けします。 ご相談者であるM様は、新車の購入をお考え中であり、はたしてこのまま購入して良いか判断しかねていました。そのような中、キャッシュフロー・プランニングのご相...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回はお客様の声をお届けします。 新しい住まいを考え始めたY様。購入計画が具体的に進んでいたわけではなく、漠然とした不安を払拭したくてキャッシュフロー・プランニングを受けられました。 子...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 久しぶりに、キャッシュフロー・プランニングを受けていただいたお客様の声をお届けします。 今回の声は、旅行好きであり、若い時にはバックパッカーをしていたO様。 あまりお金に関心を持っていな...

こんにちは、FPの吉田です。 5月より新規での受付を停止していました「キャッシュフロー・プランニング」のご相談について、受付を8月1日より再開いたしますのでお知らせします。 今後ともよろしくお願いいたします。

こんにちは、FPの吉田です。 さて、今回は業務についてのお知らせです。 現在行っている「キャッシュフロープランニング」について、当面の間、新規の受付を停止いたします。 期間はおおむね１～２か月と考えています。 またキャッシュフロープランニング...