ライフデザイン– category –

こんにちは、FPの吉田です。 この時期になると、お子さんの在学している高校から「奨学金」のご案内があるかもしれません。 けれど、あまり今まで奨学金について意識していなかった親御さんも多いかと思います。馴染みがなく、知識がないためよく分からず...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 先日、日経新聞に興味深い記事が掲載されていました。 英国のISA（個人貯蓄口座）についてです。 https://www.nikkei.com/article/DGXZQOCB240RR0U3A121C2000000 英国のISAというのは、日本のNISA制...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 2024年からスタートする「新しいNISA」 皆さんもすでにご存知ですよね？ 経済紙やテレビ・ネット等のメディア、関連する業界の盛り上がりは、いま凄いことになっています。それに伴って煽られるよう...

こんにちは、FPの吉田です。 皆さん「ライフイベント表」って作っていますか？こんな感じの表ですが。 10年先とか20年先とか、何年先でもいいんですが、「○○年には私は○○歳だな」などということを可視化するために表にします。そして先々に予定されている...

こんにちは、FPの吉田です。 相談を受けていてよく感じることですが、やっぱり「保険に入りすぎ」な人、多いです。 学生時代に親が掛けてくれていたもの、職場に来る保険屋さんに勧められて、保険の来店型ショップで相談して何となく、貯める保険ももうひ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は「遺族年金」について書きたいと思います。 公的年金には老後のための老齢給付だけでなく、障害給付や遺族給付があります。 これは相談を受けていてとても多くみられることですが、皆さん遺さ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 最近、30年ぶりに漫画『スラムダンク』を読み返しています。 私が高校～大学にかけての漫画ですから、世代ど真ん中といって良いでしょう。当時はNBAブーム到来期で、そしてこのスラムダンクの影響も...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 海外旅行経験者なら、みんな感覚的にわかっていること。 それは何でしょう。 そう、それは 「為替レート」 円からドル、円からユーロ、いろいろありますが、他通貨と交換するときに、「ああ今は円っ...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は「教育」のお話を。 FPにとって教育といえば「教育資金」ですね。時代による価値観の変化はあれど、「老後資金」「住宅資金」「教育資金」は人生の三大資金として、いまも家計に鎮座し続けて...

こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 以前の記事で、ファイナンシャル・プランニングの目的は、人生の幸福を最大化するライフプランを作成することであると書きました。 誰にとっても画一的なプランニングがあるわけではなく、その人そ...