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【こう考えるとよく分かる】保険の上手い入り方・見直し方講座
こんにちは、FPの吉田です。 相談を受けていてよく感じることですが、やっぱり「保険に入りすぎ」な人、多いです。 学生時代に親が掛けてくれていたもの、職場に来る保険屋さんに勧められて、保険の来店型ショップで相談して何となく、貯める保険ももうひ... -
分散投資のメリットとは？
こんにちは、FPの吉田です。 ロシアによるウクライナ侵攻からすでに2ヶ月が経過しました。 この間、様々な事が起こりました。これらは私たち個々人に重い問題を突き付けていますが、今回はこうしたことには立ち入らないでおきましょう。 ただ家計人として... -
「夫と子供の教育費について話す機会が持てて良かった」
こんにちは、FPの吉田です。 今回は、キャッシュフロー・プランニングを受けていただいたお客様の声をご紹介します。徳島在住のK様です。 まだ本当に小さな、生まれたばかりの子どもさんを抱えられたK様ご夫妻。これから住宅購入の計画を立てるにあたって... -
Ｑ：米国株に集中投資って、おすすめですか？
こんにちは、FPの吉田です。 今回は米国株について話してみたいと思います。 FPが資産運用を語るとき、『長期・分散』の考え方をベースにして話をすることが多いと思います。 分散投資はリスクを低減させるための重要な方法でして、仮にFP自身は分散投資し... -
物価上昇について分かりやすく
こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は物価上昇、インフレについてあれこれ書いてみようと思います。 ここのところ、米国を中心に消費者物価上昇のニュースがよく取り上げられています。私たちの暮らしでも、ガソリン価格の上昇、... -
【ざっくり分かる】配偶者が亡くなったときに受給できる遺族年金
こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は「遺族年金」について書きたいと思います。 公的年金には老後のための老齢給付だけでなく、障害給付や遺族給付があります。 これは相談を受けていてとても多くみられることですが、皆さん遺さ... -
iDeCoとNISA、どちらを始めればいい？
こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 ご相談の中で、「iDeCoとNISA、どっちを始めればいいですか？」という質問がたまにあります。 2つとも非課税制度なので、いまから資産形成をしていくにはちょうど良い制度なのですが、でもどちらも... -
人生における没頭活動の意味
こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 最近、30年ぶりに漫画『スラムダンク』を読み返しています。 私が高校～大学にかけての漫画ですから、世代ど真ん中といって良いでしょう。当時はNBAブーム到来期で、そしてこのスラムダンクの影響も... -
「ライフステージが変わった人はぜひ受けるべきです」
こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 今回は弊社サービスをご利用いただいた、徳島県在住のK様ご夫妻のご感想です。 K様ご夫妻は、2人目のお子さん誕生を機に、住まいの購入を考えられていました。そのタイミングでホームページを見つけ... -
長期投資に不必要なものって何でしょう
こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。 私や皆さんは、貯蓄や運用ということに関しては「長期投資家」だと思っています。 20年や30年以上にわたるお金の運用をする長期投資家には、必要なものと必要でないものがあります。 では長期投資家...
