こんにちは、ファイナンシャル・プランナーの吉田です。
今回は弊社サービスをご利用いただいた、徳島県在住のK様ご夫妻のご感想です。
K様ご夫妻は、2人目のお子さん誕生を機に、住まいの購入を考えられていました。そのタイミングでホームページを見つけてくださり、お問い合わせいただきました。
相談前までは、子供の養育費を貯めながら、家のローンを払っていけるのか、老後の資金はちゃんと貯めれるのか、やっていけるのかなどたくさん不安がありました。
住宅ローン、教育資金、老後資金。いわゆる人生の三大資金と言われますが、住宅購入を計画しだすと、この３つの資金をとても意識し始めますね。
でもこの３つの部分は、すごくボンヤリしているとも言えます。そこが不安になるんですね。
ただ、すぐには申し込まず少し悩みました。悩んだ理由は、意味があるものになるか？という思いがあったからです。
確かに。
相談できるところがあるのなら、相談したい。でも正直、中身が分かりずらい。それもこうしたご相談業務の特徴だと思います。自分にとって意味があるものになるのかどうか、悩まれるのも当然ですよね。
けれども比較的（私との）年齢が近いことと、あとホームページをみて、書いてあることに共感できることがあったので申し込みました。
当初は単発のご相談のみを予定していましたが、キャッシュフロー・プランニングまで行うことになりました。住宅ローンや教育費、老後資金まで複雑に絡みますので、しっかりとしたシミュレーションが必要となります。
実際に受けてみて、わからないことだらけの私たちに、噛み砕いて、何度も説明してくれて本当に助かりました。
ご相談内容は住宅ローン、年金、保険、運用など多岐に渡りましたので、そのひとつひとつを１回の説明ですべて把握しきるのは誰しも難しいことですよね。私もそこは十分に気を付けて、できるだけ色々な手段で、何度もお伝えするようにしています。
K様ご夫妻はプランニングを受けた後、何が自分たちにとって必要で必要ないものか、これからどう選択していくかをご自身で決められ、すでに行動に移し始めています。シミュレーションがその指針となったなら幸いです。
私と同じ30代やもっと若い世代、結婚したり、出産したり、ライフステージが変わった人はぜひ受けるべきだと思います。保険などももったいない入り方をしてるかもしれないので。
とっても嬉しいお言葉です。
ライフステージの変化は、お金のプランニングを考えるきっかけになります。何より「ライフステージの変化」ですから、まさに変化しているわけです。その変化に対応していけるように考えて行動することは大事ですね。
そのためにもシミュレーションしてみたり、相談してみたりすることが、大きなきっかけになりますし財産になると思います。
ところで、K様は小さなお子さんを抱えているうえに、弊社からは遠方にお住まいされているため、今回すべてオンラインでのご相談となりました。
オンライン相談は、K様のように子どもさんを抱えていたりして、時間的にも物理的にもなかなか自由がきかない環境の方には本当に良い手段だと思います。
またオンラインなら、面談を録画することが出来ます。どうしてもご主人と奥様の時間の都合が合わない時など、後で内容を確認いただけますから、これもならではの利点ですね。
こうした事に悩まれている方は、ぜひオンライン相談を利用していただけたらと思います。
K様、ありがとうございました！
